С 1 октября на платформе Банка России «Знай своего клиента» заработал сервис для проверки контрагентов. Кому может быть полезен сервис? Как им пользоваться? Какие риски помогает избежать сервис? Читайте в экспертной статье специалистов Acsour.
«Знай своего клиента»: главное о сервисе Банка России
В 2022 году Банк России запустил платформу «Знай своего клиента». Сервис позволял кредитным организациям получать информацию о вовлеченности клиентов (юридических лиц и ИП) в подозрительные операции.
Сервис ежедневно оценивал банковские транзакции юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, присваивая им уровень риска:
Высокий уровень риска предполагал строгий контроль за операциями. Кроме того, клиентам из красной категории банки могли отказать в проведении операций, расторгнуть договоры или не заключать новые.
Сервис был запущен для обеспечения принципа должной осмотрительности при заключении сделок: Постановление Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г. № 53 подразумевает использование налогоплательщиком всех доступных ему возможностей и инструментов для получения информации о благонадежности контрагента. Кроме того, требования статьи 54.1 НК РФ, рекомендации ФНС и практика по налоговым спорам подтверждают необходимость проверки партнеров и клиентов.
С помощью сервиса ЦБ РФ предприниматель мог проверить, находится ли компания или ИП, с которыми планируется сотрудничество, в высокой группе риска и принять верное решение о дальнейших шагах.
Что поменялось?
С 1 октября Банк России открыл общий доступ к сервису для проверки добросовестности бизнеса «Знай своего клиента»: теперь данные платформы доступны не только кредитным организациям, но и всем заинтересованным лицам.
Как пользоваться сервисом Банка России?
Чтобы проверить статус контрагента, необходимо перейти в сервис и ввести следующую информацию:
Сервис оценивает только компании и ИП, физические лица не учитываются, даже если занимаются частной практикой.
Эксперты Acsour отмечают, что сервис предоставляет возможность пересмотра группы риска компании: для этого организация, которая не согласна с решением о присвоении той или иной категории риска, должна обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре.
Ожидается, что открытие общего доступа к сервису позволит бизнесу снизить риски сотрудничества с недобросовестными партнерами, однако специалисты Acsour отмечают, что данные платформы не являются исчерпывающими. Для полноценной проверки контрагента мы рекомендуем обращаться за услугой due diligence: наши юристы проведут глубокий анализ деятельности и предоставят исчерпывающее письменное заключение.
«Знай своего клиента»: главное о сервисе Банка России
В 2022 году Банк России запустил платформу «Знай своего клиента». Сервис позволял кредитным организациям получать информацию о вовлеченности клиентов (юридических лиц и ИП) в подозрительные операции.
Сервис ежедневно оценивал банковские транзакции юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, присваивая им уровень риска:
- зеленый для низкого риска;
- желтый для среднего;
- красный для высокого.
Высокий уровень риска предполагал строгий контроль за операциями. Кроме того, клиентам из красной категории банки могли отказать в проведении операций, расторгнуть договоры или не заключать новые.
Сервис был запущен для обеспечения принципа должной осмотрительности при заключении сделок: Постановление Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г. № 53 подразумевает использование налогоплательщиком всех доступных ему возможностей и инструментов для получения информации о благонадежности контрагента. Кроме того, требования статьи 54.1 НК РФ, рекомендации ФНС и практика по налоговым спорам подтверждают необходимость проверки партнеров и клиентов.
С помощью сервиса ЦБ РФ предприниматель мог проверить, находится ли компания или ИП, с которыми планируется сотрудничество, в высокой группе риска и принять верное решение о дальнейших шагах.
Что поменялось?
С 1 октября Банк России открыл общий доступ к сервису для проверки добросовестности бизнеса «Знай своего клиента»: теперь данные платформы доступны не только кредитным организациям, но и всем заинтересованным лицам.
Как пользоваться сервисом Банка России?
Чтобы проверить статус контрагента, необходимо перейти в сервис и ввести следующую информацию:
- ИНН компании или ИП, в отношении которого сформирован запрос;
- информацию об инициаторе запроса;
- цель запроса (заполняется в произвольной форме по желанию инициатора);
- защитный код, предотвращающий множественные обращения программами-роботами.
Сервис оценивает только компании и ИП, физические лица не учитываются, даже если занимаются частной практикой.
Эксперты Acsour отмечают, что сервис предоставляет возможность пересмотра группы риска компании: для этого организация, которая не согласна с решением о присвоении той или иной категории риска, должна обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре.
Ожидается, что открытие общего доступа к сервису позволит бизнесу снизить риски сотрудничества с недобросовестными партнерами, однако специалисты Acsour отмечают, что данные платформы не являются исчерпывающими. Для полноценной проверки контрагента мы рекомендуем обращаться за услугой due diligence: наши юристы проведут глубокий анализ деятельности и предоставят исчерпывающее письменное заключение.
Если материал был для вас полезен, поделитесь статьей с коллегами и друзьями.