Acsour.com_RU

Проверка добросовестности контрагентов: ЦБ запустил новый сервис

С 1 октября на платформе Банка России «Знай своего клиента» заработал сервис для проверки контрагентов. Кому может быть полезен сервис? Как им пользоваться? Какие риски помогает избежать сервис? Читайте в экспертной статье специалистов Acsour.

«Знай своего клиента»: главное о сервисе Банка России

В 2022 году Банк России запустил платформу «Знай своего клиента». Сервис позволял кредитным организациям получать информацию о вовлеченности клиентов (юридических лиц и ИП) в подозрительные операции.

Сервис ежедневно оценивал банковские транзакции юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, присваивая им уровень риска:

  • зеленый для низкого риска;
  • желтый для среднего;
  • красный для высокого.

Высокий уровень риска предполагал строгий контроль за операциями. Кроме того, клиентам из красной категории банки могли отказать в проведении операций, расторгнуть договоры или не заключать новые.

Сервис был запущен для обеспечения принципа должной осмотрительности при заключении сделок: Постановление Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г. № 53 подразумевает использование налогоплательщиком всех доступных ему возможностей и инструментов для получения информации о благонадежности контрагента. Кроме того, требования статьи 54.1 НК РФ, рекомендации ФНС и практика по налоговым спорам подтверждают необходимость проверки партнеров и клиентов.

С помощью сервиса ЦБ РФ предприниматель мог проверить, находится ли компания или ИП, с которыми планируется сотрудничество, в высокой группе риска и принять верное решение о дальнейших шагах.

Что поменялось?

С 1 октября Банк России открыл общий доступ к сервису для проверки добросовестности бизнеса «Знай своего клиента»: теперь данные платформы доступны не только кредитным организациям, но и всем заинтересованным лицам.

Как пользоваться сервисом Банка России?

Чтобы проверить статус контрагента, необходимо перейти в сервис и ввести следующую информацию:

  • ИНН компании или ИП, в отношении которого сформирован запрос;
  • информацию об инициаторе запроса;
  • цель запроса (заполняется в произвольной форме по желанию инициатора);
  • защитный код, предотвращающий множественные обращения программами-роботами.

Сервис оценивает только компании и ИП, физические лица не учитываются, даже если занимаются частной практикой.

Эксперты Acsour отмечают, что сервис предоставляет возможность пересмотра группы риска компании: для этого организация, которая не согласна с решением о присвоении той или иной категории риска, должна обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре.

Ожидается, что открытие общего доступа к сервису позволит бизнесу снизить риски сотрудничества с недобросовестными партнерами, однако специалисты Acsour отмечают, что данные платформы не являются исчерпывающими. Для полноценной проверки контрагента мы рекомендуем обращаться за услугой due diligence: наши юристы проведут глубокий анализ деятельности и предоставят исчерпывающее письменное заключение.
Если материал был для вас полезен, поделитесь статьей с коллегами и друзьями.
Legal Digest Новости