Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации определила для компаний новый суммовой порог по банковским операциям с денежными средствами.
С 29 августа 2023 года операции по списанию денежных средств с банковского счета организации на сумму равную или превышающую 5 миллионов рублей (ранее 1 миллион рублей) подлежат обязательному контролю со стороны органов Росфинмониторинга РФ. Однако подконтрольными они будут в случае соблюдения следующих условий:
При определении операции, подлежащей обязательному контролю, банковский сектор устанавливает вид производимой операции, сумму ее свершения, перечень организаций, которые связаны с проводимой сделкой, а также период времени, в течение которого данные сведения должны быть направлены в органы Росфинмониторинга РФ.
Напоминаем, что с прошлого года у ЦБ РФ появилась возможность самостоятельно оценивать добросовестность компаний и присваивать им уровень риска вовлечённости в подозрительные операции. Таких уровней риска три:
При оценке органы ЦБ РФ будут руководствоваться такими критериями, как вид осуществляемой деятельности в компании, характер операции, количество открытых банковских счетов, взаимосвязь и взаимозависимость с компаниями, которые проводили подозрительные операции и т.д.
По вопросам проведения банковских операций обращайтесь к специалистам Acsour.
С 29 августа 2023 года операции по списанию денежных средств с банковского счета организации на сумму равную или превышающую 5 миллионов рублей (ранее 1 миллион рублей) подлежат обязательному контролю со стороны органов Росфинмониторинга РФ. Однако подконтрольными они будут в случае соблюдения следующих условий:
- Организация, в течение года, предшествующего году совершения банковской операции, получала деньги со счета в подразделении ЦБ РФ на балансовом счете N 40102 «Единый казначейский счет».
- Денежные средства по совершенной операции переводятся в пользу получателя, отнесенного на дату совершения операции к группе высокой или средней степени риска подозрительных операций.
При определении операции, подлежащей обязательному контролю, банковский сектор устанавливает вид производимой операции, сумму ее свершения, перечень организаций, которые связаны с проводимой сделкой, а также период времени, в течение которого данные сведения должны быть направлены в органы Росфинмониторинга РФ.
Напоминаем, что с прошлого года у ЦБ РФ появилась возможность самостоятельно оценивать добросовестность компаний и присваивать им уровень риска вовлечённости в подозрительные операции. Таких уровней риска три:
- Низкий уровень риска. При таком риске банки не вправе отказывать компаниям в открытии счетов, закрывать действующие, а также отклонить платеж, если обе стороны сделки имеют соответствующий уровень риска.
- Средний уровень риска. Компании с таким риском время от времени выводят деньги для обналичивания и осуществляют деятельность в отраслях с повышенными рисками. Банк будет вправе отказать в проведении платежа и в открытии счета.
- Высокий уровень риска. Компаниям с таким риском банки обязаны заблокировать счет. Совершать различные платежи будет запрещено, исключение составят выплаты по налогам и заработной плате сотрудников, погашению кредитов.
При оценке органы ЦБ РФ будут руководствоваться такими критериями, как вид осуществляемой деятельности в компании, характер операции, количество открытых банковских счетов, взаимосвязь и взаимозависимость с компаниями, которые проводили подозрительные операции и т.д.
По вопросам проведения банковских операций обращайтесь к специалистам Acsour.
